(三)“檢查前”是指國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)正式開展稽查、檢查、調(diào)查之前，一般應當在《現(xiàn)場檢查通知書》或者其他正式稽查、檢查、調(diào)查通知送達之前?！皺z查結(jié)束前”是指國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)稽查、檢查、調(diào)查離場前。

第四條  行使處罰裁量權(quán)，應當嚴格遵守法定程序，對情節(jié)復雜或者重大違法行為給予行政處罰的，國家金融監(jiān)督管理總局或者派出機構(gòu)負責人應當集體討論決定。未經(jīng)法定程序，任何單位或者個人不得擅自作出或者變更行政處罰決定。

(三)法定罰款幅度為20萬元至50萬元的，按照20萬元至30萬元以下、30萬元至40萬元以下、40萬元至50萬元的標準，分別把握從輕、適中、從重罰款；

第十二條 依法從重處罰，是指在法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的處罰種類及其幅度內(nèi)，適用較重的處罰，但適用警告、通報批評和沒收違法所得的除外。

第二十五條  違法所得是指實施違法行為所取得的款項，包括已實際收到的款項以及因?qū)嵤┻`法行為減少的支出等款項，該款項的獲得應當與實施違法行為具有直接因果關(guān)系。

第二十七條 國家金融監(jiān)督管理總局省級派出機構(gòu)可以結(jié)合各地經(jīng)濟社會發(fā)展狀況，根據(jù)本辦法對轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進行合理細化量化。

(一)“受他人脅迫或者誘騙”是指當事人受到他人威脅可能造成較大聲譽或者財產(chǎn)損失等情形，或者受到他人引誘、蒙蔽或者欺騙，并非完全基于自主意愿實施違法行為的情形；“嚴重脅迫”是指受到威脅可能造成人身傷害，或者重大聲譽、財產(chǎn)損失等情形；“嚴重誘騙”是指當事人被蒙蔽或者欺騙，基于重大錯誤認識，導致違法行為發(fā)生的情形。

(一)法定罰款幅度為5萬元至50萬元的，按照5萬元至20萬元以下、20萬元至35萬元以下、35萬元至50萬元的標準，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(四)“不依法配合監(jiān)管執(zhí)法”是指采取拖延、懈怠、逃避等消極方式不依法配合國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，但情節(jié)尚未構(gòu)成法律規(guī)定“拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查”的行為。

中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、金融租賃公司、財務(wù)公司、消費金融公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、理財公司、金融控股公司以及國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)監(jiān)管的其他機構(gòu)適用本辦法。

(二)法定罰款幅度為10萬元至30萬元的，按照10萬元至15萬元以下、15萬元至25萬元以下、25萬元至30萬元的標準，分別把握從輕、適中、從重罰款；

第二十條 責任人認定應當綜合考察當事人崗位職責及履職情況、與違法行為的關(guān)聯(lián)性、違法行為危害后果、制止或者反對違法行為實施情況、對違法行為予以糾正情況等因素。

銀行保險機構(gòu)、其他單位和個人(以下簡稱當事人)違反法律、行政法規(guī)和銀行保險監(jiān)管規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)依法給予行政處罰的，按照本辦法行使行政處罰裁量權(quán)。法律、行政法規(guī)、國家金融監(jiān)督管理總局另有規(guī)定的除外。

(二)“立功表現(xiàn)”是指檢舉國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)尚未掌握的其他人或者其他機構(gòu)的違法行為或者案件線索，經(jīng)查證屬實的情形；“重大立功表現(xiàn)”是指有立功表現(xiàn)且使案情有重大突破的，或者檢舉國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)未掌握的其他人或者其他機構(gòu)的重大違法行為或者重大案件線索，經(jīng)查證屬實的情形。

(五)同一責任主體受到國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)行政處罰或者被責令改正后五年內(nèi)，再次實施違反同一定性依據(jù)的同一類違法行為的；

第三條  是否給予行政處罰、行政處罰裁量的種類和幅度，應當與違法行為事實、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過錯程度相匹配。

在認定責任人責任時，不得以不直接從事經(jīng)營管理活動，能力不足，無相關(guān)職業(yè)背景，受到股東、實際控制人控制或者其他外部干預等情形作為不予處罰理由。

第二條 本辦法所稱行政處罰裁量權(quán)，是指國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)在實施行政處罰時，根據(jù)法律、行政法規(guī)和銀行保險監(jiān)管規(guī)定，綜合考慮違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過錯等因素，決定是否給予行政處罰、給予行政處罰種類及處罰幅度的權(quán)限。

第二十九條 對于在行使行政處罰裁量權(quán)過程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴重違反行政處罰工作紀律的人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八條 當事人違法行為涉嫌犯罪的，應當依照有關(guān)規(guī)定及時移送司法機關(guān)或者紀檢監(jiān)察機關(guān)，依法追究刑事責任，不得以行政處罰代替刑事處罰。違法行為構(gòu)成犯罪，人民法院已經(jīng)判處罰金時，行政機關(guān)尚未給予當事人罰款的，不再給予罰款。

(五)同一責任主體受到國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)行政處罰或者被責令改正后五年內(nèi)，再次實施違反同一定性依據(jù)的同一類違法行為的；

米乐体育入口官网中新網(wǎng)3月29日電 據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局微信公眾號29日消息，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《行政處罰裁量權(quán)實施辦法》。其中規(guī)定，有下列情形之一的，應當依法從重處罰：

第十九條 給予銀行保險機構(gòu)行政處罰的同時，根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應當對相關(guān)責任人行政處罰的，應當依法處罰責任人，不得僅以機構(gòu)內(nèi)部問責作為從輕、減輕或者不予處罰的理由。

(四)法定罰款幅度為50萬元至200萬元的，按照50萬元至100萬元以下、100萬元至150萬元以下、150萬元至200萬元的標準，分別把握從輕、適中、從重罰款。

第九條 違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長至五年。法律另有規(guī)定的除外。

(二)當事人在行政處罰決定作出前已經(jīng)依法退賠的款項，應當在違法所得款項中予以扣除。處違法所得倍數(shù)罰款時一般不計入違法所得計算基數(shù)，但違法行為性質(zhì)惡劣、危害后果嚴重的除外。

同一事項處罰多名責任人員時，應當區(qū)分責任主次，對直接負責或者對違法行為發(fā)揮決定性作用的管理人員應當依法給予比普通工作人員等其他責任人員更重的處罰。

第七條 根據(jù)法律、行政法規(guī)、銀行保險監(jiān)管規(guī)定，對于逾期不改正才予以行政處罰的，應當先責令當事人限期改正，逾期不改正的，依法予以行政處罰。限期改正應明確合理的改正時間。

第二十四條  對當事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。同一個違法行為違反的多個法律規(guī)范均規(guī)定應當給予罰款的，應當依照罰款數(shù)額較高的規(guī)定給予罰款處罰。

第二十八條 適用本辦法可能出現(xiàn)明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準適用的客觀情況發(fā)生變化的，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局主要負責人批準或者集體討論通過后可以調(diào)整適用，批準材料或者集體討論記錄應作為執(zhí)法案卷的一部分歸檔保存。省級派出機構(gòu)調(diào)整適用本辦法的，應當報經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準。

第十條 依法減輕處罰，是指在法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的處罰種類及其幅度以下進行處罰，但適用警告、通報批評和沒收違法所得的除外。

第十八條 當事人同時存在從輕或者減輕、從重處罰等情形的，可以根據(jù)案件具體情況，結(jié)合當?shù)貓?zhí)法實踐、經(jīng)濟社會發(fā)展水平，合理考慮機構(gòu)層級、市場規(guī)模、違法業(yè)務(wù)占比、涉案金額等其他因素，確定最終裁量階次。

第三十一條 本辦法所稱銀行保險機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及開發(fā)性金融機構(gòu)、政策性銀行、保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機構(gòu)。

第十一條 依法從輕處罰，是指在法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的處罰種類及其幅度內(nèi)，適用較輕的處罰，但適用警告、通報批評和沒收違法所得的除外。

第一條 為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)行政處罰裁量權(quán)，維護銀行業(yè)保險業(yè)市場秩序，保護行政相對人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等相關(guān)法律，制定本辦法。

第五條 實施行政處罰，適用違法行為發(fā)生時的法律、行政法規(guī)、銀行保險監(jiān)管規(guī)定。但是，作出行政處罰決定時，法律、行政法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定已被修改或者廢止，且新的規(guī)定處罰較輕或者不認為是違法的，適用新的規(guī)定。