一是支付結(jié)算型地下錢莊:犯罪嫌疑人通過設(shè)立空殼公司,采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、手機(jī)銀行等方式協(xié)助他人將對(duì)公賬戶非法轉(zhuǎn)到對(duì)私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。此類犯罪手法隱蔽、交易時(shí)間快速、交易金額龐大,迎合了部分人非法轉(zhuǎn)移資金、套取現(xiàn)金等需要。
三是跨境匯兌型地下錢莊:犯罪嫌疑人與境外人員相互勾結(jié),協(xié)助他人進(jìn)行轉(zhuǎn)移資金、跨境匯款活動(dòng),這一類型地下錢莊交易數(shù)量龐大,運(yùn)作手法專業(yè),發(fā)現(xiàn)難度大、打擊難度大。此類地下錢莊出現(xiàn)時(shí)間較早,又被稱為“對(duì)敲型”地下錢莊,資金在境內(nèi)外實(shí)行單向循環(huán),即境內(nèi)劃轉(zhuǎn)人民幣,境外劃轉(zhuǎn)外匯,資金未發(fā)生物理流動(dòng),通常以對(duì)賬的形式來實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”。
客戶身份主要以外向型經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)地區(qū)為主;公司注冊(cè)資本100萬(wàn)元左右或者個(gè)體工商戶3萬(wàn)~5萬(wàn)元;注冊(cè)地址多為居民樓(老舊小區(qū));公司名稱包含“商貿(mào)”“煙酒”“珠寶”“服裝”“廣告”“策劃”“咨詢”“貿(mào)易”等;公司法人、財(cái)務(wù)人之間存在同一人;法人代表多為 80后、90后。
亿博体育官方平台中新網(wǎng)7月9日電 地下錢莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱,是指未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn),擅自從事跨境匯款、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等活動(dòng)。
二是非法買賣外匯型地下錢莊:犯罪嫌疑人在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣,從中賺取匯率差價(jià)。此類錢莊俗稱為“換匯黃?!?,經(jīng)營(yíng)規(guī)模相對(duì)較小,現(xiàn)鈔交易相對(duì)較多。
“公轉(zhuǎn)私”交易依然是結(jié)算型地下錢莊的主要抓手。大量的空殼類公司利用網(wǎng)銀“公轉(zhuǎn)私”功能,拆分多筆后轉(zhuǎn)入到相關(guān)個(gè)人賬戶,然后予以提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬。賬戶啟用前存在測(cè)試交易,金額為1元、5元、10元等,后賬戶交易量突然放大。個(gè)人結(jié)算賬戶單筆交易數(shù)萬(wàn)元以上。當(dāng)日賬戶余額較小,通常為交易金額的1‰~4‰。交易摘要通常為轉(zhuǎn)賬、差旅費(fèi)、廣告費(fèi)、稿費(fèi)、演出費(fèi)用、借款或還款等。
對(duì)公賬戶開戶時(shí)同時(shí)開立企業(yè)網(wǎng)銀,且多為代理人開戶,代理人與法人代表通常不是同一地區(qū)人員;集中開戶且為同一代理人。個(gè)人結(jié)算賬戶的過渡性質(zhì)明顯,在開立賬戶時(shí)開通個(gè)人網(wǎng)銀功能,且在開戶當(dāng)天通過網(wǎng)銀或ATM方式將開戶時(shí)所存入資金轉(zhuǎn)移或提現(xiàn),開戶后一定時(shí)期內(nèi)未發(fā)生交易,然后賬戶突然啟用,且密集發(fā)生大量資金交易。
民警提示,不出租、出借、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、電話卡或收款二維碼;不用自己的賬戶為他人收款或提現(xiàn);選擇正規(guī)可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù);充分履行公民義務(wù),積極配合金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)地下錢莊,及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。(完)(榆樹公安供稿,作者:王皓永)
網(wǎng)友評(píng)論更多
85烏蘇u
把學(xué)生成績(jī)發(fā)群里惹怒家長(zhǎng) 河南一小學(xué)老師辭職☸☹
2024-09-24 06:15:44 推薦
187****7105 回復(fù) 184****4898:這是北京高溫下的三里屯☺來自阿勒泰
187****6232 回復(fù) 184****1000:當(dāng)年跳健美操減肥的女孩,后來瘦了嗎?☻來自霍爾果斯
157****7503:按最下面的歷史版本☼☽來自石河子
12阿拉爾116
韓媒:文在寅將加入特金會(huì) 共同宣布朝鮮戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束☾☿
2024-09-23 19:09:56 推薦
永久VIP:唐駁虎:美國(guó)4000萬(wàn)貧困人口?不講標(biāo)準(zhǔn)就是耍流氓♀來自圖木舒克
158****4800:10名國(guó)民黨立委組團(tuán)訪陸 拜會(huì)國(guó)臺(tái)辦主任劉結(jié)一♁來自五家渠
158****5796 回復(fù) 666♂:湖北一官員凌晨接上級(jí)電話未赴現(xiàn)場(chǎng)在家睡覺 被免職♃來自北屯
95鐵門關(guān)tw
傳銷“黑名單”,11城上榜♄♅
2024-09-24 06:00:19 不推薦
雙河ch:副市長(zhǎng)暗訪多次詢問 女工作人員戴耳機(jī)聽歌不理睬♆
186****3867 回復(fù) 159****2753:西納·洛桑旦貝堅(jiān)贊活佛逝世,享年81歲♇