第七條 根據(jù)法律、行政法規(guī)、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，對于逾期不改正才予以行政處罰的，應(yīng)當(dāng)先責(zé)令當(dāng)事人限期改正，逾期不改正的，依法予以行政處罰。限期改正應(yīng)明確合理的改正時(shí)間。

同一事項(xiàng)處罰多名責(zé)任人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分責(zé)任主次，對直接負(fù)責(zé)或者對違法行為發(fā)揮決定性作用的管理人員應(yīng)當(dāng)依法給予比普通工作人員等其他責(zé)任人員更重的處罰。

(二)法定罰款幅度為10萬元至30萬元的，按照10萬元至15萬元以下、15萬元至25萬元以下、25萬元至30萬元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(三)“檢查前”是指國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)正式開展稽查、檢查、調(diào)查之前，一般應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查通知書》或者其他正式稽查、檢查、調(diào)查通知送達(dá)之前。“檢查結(jié)束前”是指國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)稽查、檢查、調(diào)查離場前。

(三)法定罰款幅度為20萬元至50萬元的，按照20萬元至30萬元以下、30萬元至40萬元以下、40萬元至50萬元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款；

第十條 依法減輕處罰，是指在法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的處罰種類及其幅度以下進(jìn)行處罰，但適用警告、通報(bào)批評和沒收違法所得的除外。

第十九條 給予銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)行政處罰的同時(shí)，根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)對相關(guān)責(zé)任人行政處罰的，應(yīng)當(dāng)依法處罰責(zé)任人，不得僅以機(jī)構(gòu)內(nèi)部問責(zé)作為從輕、減輕或者不予處罰的理由。

第九條 違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長至五年。法律另有規(guī)定的除外。

第三十一條 本辦法所稱銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。

(五)同一責(zé)任主體受到國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰或者被責(zé)令改正后五年內(nèi)，再次實(shí)施違反同一定性依據(jù)的同一類違法行為的；

(五)同一責(zé)任主體受到國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰或者被責(zé)令改正后五年內(nèi)，再次實(shí)施違反同一定性依據(jù)的同一類違法行為的；

(四)法定罰款幅度為50萬元至200萬元的，按照50萬元至100萬元以下、100萬元至150萬元以下、150萬元至200萬元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款。

(四)“不依法配合監(jiān)管執(zhí)法”是指采取拖延、懈怠、逃避等消極方式不依法配合國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，但情節(jié)尚未構(gòu)成法律規(guī)定“拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查”的行為。

第八條 當(dāng)事人違法行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)或者紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)，依法追究刑事責(zé)任，不得以行政處罰代替刑事處罰。違法行為構(gòu)成犯罪，人民法院已經(jīng)判處罰金時(shí)，行政機(jī)關(guān)尚未給予當(dāng)事人罰款的，不再給予罰款。

第十八條 當(dāng)事人同時(shí)存在從輕或者減輕、從重處罰等情形的，可以根據(jù)案件具體情況，結(jié)合當(dāng)?shù)貓?zhí)法實(shí)踐、經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展水平，合理考慮機(jī)構(gòu)層級、市場規(guī)模、違法業(yè)務(wù)占比、涉案金額等其他因素，確定最終裁量階次。

第十一條 依法從輕處罰，是指在法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的處罰種類及其幅度內(nèi)，適用較輕的處罰，但適用警告、通報(bào)批評和沒收違法所得的除外。

第二十條 責(zé)任人認(rèn)定應(yīng)當(dāng)綜合考察當(dāng)事人崗位職責(zé)及履職情況、與違法行為的關(guān)聯(lián)性、違法行為危害后果、制止或者反對違法行為實(shí)施情況、對違法行為予以糾正情況等因素。

(一)“受他人脅迫或者誘騙”是指當(dāng)事人受到他人威脅可能造成較大聲譽(yù)或者財(cái)產(chǎn)損失等情形，或者受到他人引誘、蒙蔽或者欺騙，并非完全基于自主意愿實(shí)施違法行為的情形；“嚴(yán)重脅迫”是指受到威脅可能造成人身傷害，或者重大聲譽(yù)、財(cái)產(chǎn)損失等情形；“嚴(yán)重誘騙”是指當(dāng)事人被蒙蔽或者欺騙，基于重大錯(cuò)誤認(rèn)識，導(dǎo)致違法行為發(fā)生的情形。

第十二條 依法從重處罰，是指在法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的處罰種類及其幅度內(nèi)，適用較重的處罰，但適用警告、通報(bào)批評和沒收違法所得的除外。

第一條 為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰裁量權(quán)，維護(hù)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場秩序，保護(hù)行政相對人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律，制定本辦法。

中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、理財(cái)公司、金融控股公司以及國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)適用本辦法。

第五條 實(shí)施行政處罰，適用違法行為發(fā)生時(shí)的法律、行政法規(guī)、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定。但是，作出行政處罰決定時(shí)，法律、行政法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定已被修改或者廢止，且新的規(guī)定處罰較輕或者不認(rèn)為是違法的，適用新的規(guī)定。

第二條 本辦法所稱行政處罰裁量權(quán)，是指國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)在實(shí)施行政處罰時(shí)，根據(jù)法律、行政法規(guī)和銀行保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，綜合考慮違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過錯(cuò)等因素，決定是否給予行政處罰、給予行政處罰種類及處罰幅度的權(quán)限。

(二)“立功表現(xiàn)”是指檢舉國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)尚未掌握的其他人或者其他機(jī)構(gòu)的違法行為或者案件線索，經(jīng)查證屬實(shí)的情形；“重大立功表現(xiàn)”是指有立功表現(xiàn)且使案情有重大突破的，或者檢舉國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)未掌握的其他人或者其他機(jī)構(gòu)的重大違法行為或者重大案件線索，經(jīng)查證屬實(shí)的情形。

第二十五條  違法所得是指實(shí)施違法行為所取得的款項(xiàng)，包括已實(shí)際收到的款項(xiàng)以及因?qū)嵤┻`法行為減少的支出等款項(xiàng)，該款項(xiàng)的獲得應(yīng)當(dāng)與實(shí)施違法行為具有直接因果關(guān)系。

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人(以下簡稱當(dāng)事人)違反法律、行政法規(guī)和銀行保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的，按照本辦法行使行政處罰裁量權(quán)。法律、行政法規(guī)、國家金融監(jiān)督管理總局另有規(guī)定的除外。

第四條  行使處罰裁量權(quán)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法定程序，對情節(jié)復(fù)雜或者重大違法行為給予行政處罰的，國家金融監(jiān)督管理總局或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)集體討論決定。未經(jīng)法定程序，任何單位或者個(gè)人不得擅自作出或者變更行政處罰決定。

第二十八條 適用本辦法可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或者集體討論通過后可以調(diào)整適用，批準(zhǔn)材料或者集體討論記錄應(yīng)作為執(zhí)法案卷的一部分歸檔保存。省級派出機(jī)構(gòu)調(diào)整適用本辦法的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)。

第三條  是否給予行政處罰、行政處罰裁量的種類和幅度，應(yīng)當(dāng)與違法行為事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及主觀過錯(cuò)程度相匹配。

金宝博188官方中新網(wǎng)3月29日電 據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局微信公眾號29日消息，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《行政處罰裁量權(quán)實(shí)施辦法》。其中規(guī)定，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從重處罰：

在認(rèn)定責(zé)任人責(zé)任時(shí)，不得以不直接從事經(jīng)營管理活動(dòng)，能力不足，無相關(guān)職業(yè)背景，受到股東、實(shí)際控制人控制或者其他外部干預(yù)等情形作為不予處罰理由。

(一)法定罰款幅度為5萬元至50萬元的，按照5萬元至20萬元以下、20萬元至35萬元以下、35萬元至50萬元的標(biāo)準(zhǔn)，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(二)當(dāng)事人在行政處罰決定作出前已經(jīng)依法退賠的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在違法所得款項(xiàng)中予以扣除。處違法所得倍數(shù)罰款時(shí)一般不計(jì)入違法所得計(jì)算基數(shù)，但違法行為性質(zhì)惡劣、危害后果嚴(yán)重的除外。

第二十七條 國家金融監(jiān)督管理總局省級派出機(jī)構(gòu)可以結(jié)合各地經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)顩r，根據(jù)本辦法對轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進(jìn)行合理細(xì)化量化。

第二十九條 對于在行使行政處罰裁量權(quán)過程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十四條  對當(dāng)事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。同一個(gè)違法行為違反的多個(gè)法律規(guī)范均規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予罰款的，應(yīng)當(dāng)依照罰款數(shù)額較高的規(guī)定給予罰款處罰。