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今年1月，市民姜女士向靜安公安分局臨汾路派出所報(bào)警，稱因債務(wù)糾紛而被對(duì)方干擾正常生活，故求助民警。據(jù)姜女士陳述，其去年底因急需用錢，通過“貸款中介”吳某在多個(gè)APP上以“租借手機(jī)、轉(zhuǎn)售套現(xiàn)”的方式獲得資金，卻由此背負(fù)了巨額“租金”債務(wù)。

188金宝搏官网中新網(wǎng)上海7月9日電 (記者 李姝徵)簽訂租金分期協(xié)議租得手機(jī)，還未收貨就轉(zhuǎn)售回收套現(xiàn)，而后續(xù)需要?dú)w還的租金竟高達(dá)手機(jī)市價(jià)的2倍，換算年化利率超過400%，此類“出租手機(jī)套現(xiàn)、分期償還租金”的行為，本質(zhì)上是一種非法發(fā)放高利貸款的犯罪行為。

名為租借手機(jī)卻不收貨自用，而是直接通過手機(jī)商戶回收套現(xiàn)，“租金”雖然分期但總額遠(yuǎn)超手機(jī)市價(jià)，年化利率超過400%，民警由此研判認(rèn)為這不是一起簡(jiǎn)單的債務(wù)糾紛，背后很可能隱藏著非法放貸的犯罪行為。

記者9日從上海警方獲悉，近期，上海警方從一起求助警情入手，敏銳發(fā)現(xiàn)、循線深挖背后犯罪行為，偵破上海首例以“手機(jī)租借”名義實(shí)施非法放貸的非法經(jīng)營(yíng)案，先后打掉多個(gè)犯罪團(tuán)伙，抓獲戴某、吳某等15名犯罪嫌疑人，涉案金額超過2000萬元。

當(dāng)時(shí)，被吳某聲稱的“無抵押、不看征信、快速放款”等誘人承諾所吸引，姜女士通過對(duì)方提供的二維碼下載安裝了一款“芒果商城”APP，將個(gè)人信息提供給客服后，就在線上簽訂了“分期租賃協(xié)議”，約定“租借”一部?jī)r(jià)值9000元的手機(jī)，分12期在3個(gè)月內(nèi)返還平臺(tái)18000元，期滿后取得手機(jī)所有權(quán)。

到案后，戴某、吳某等人供述了以出租手機(jī)為幌子實(shí)施非法放貸的犯罪事實(shí)。經(jīng)查，犯罪嫌疑人戴某于2023年10月購入一款非法租機(jī)APP，并伙同吳某等人開始非法放貸，由戴某負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)APP平臺(tái)、與客戶線上簽訂租機(jī)協(xié)議并采購、出租手機(jī)，吳某等中介人員則負(fù)責(zé)尋找、推薦客戶并指導(dǎo)客戶將手機(jī)套現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)手機(jī)在“平臺(tái)—承租人—市場(chǎng)”之間的流轉(zhuǎn)，最終完成變相放貸行為，其中產(chǎn)生的手機(jī)價(jià)值2倍的高額租金以及回收差價(jià)、中介費(fèi)用等均由承租人承擔(dān)，年化利率超過400%。截至案發(fā)，“芒果商城”已與近百人簽訂租機(jī)協(xié)議，涉案金額近160萬元。

目前，犯罪嫌疑人戴某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪已被靜安區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕，犯罪嫌疑人趙某、鄭某、劉某、吳某、王某等14人因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪已被靜安警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵辦之中。(完)

在此案的偵破過程中，警方還循線發(fā)現(xiàn)了其他多個(gè)類似的租機(jī)貸平臺(tái)，這些平臺(tái)之間往往會(huì)共享“客戶”，通過中介誘導(dǎo)同一借款人在不同平臺(tái)租機(jī)，從而實(shí)現(xiàn)大額放貸。靜安警方遂展開擴(kuò)案?jìng)刹?，逐一查明并鎖定了各個(gè)平臺(tái)的組成人員，于5月23日對(duì)5處犯罪窩點(diǎn)進(jìn)行集中收網(wǎng)，先后抓獲柚柚商城、優(yōu)租、壹點(diǎn)商城等5個(gè)非法放貸平臺(tái)的實(shí)控人趙某、鄭某、劉某及貸款中介王某等11人，徹底斬?cái)嗔恕白鈾C(jī)貸”犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。經(jīng)初步核查，這些平臺(tái)已累計(jì)向不特定人群非法放貸2000余萬元。

在收到首期租金后，平臺(tái)即從手機(jī)市場(chǎng)將手機(jī)快遞發(fā)出，然而在收貨之前，吳某就讓姜女士修改收貨地址，將手機(jī)直接送往指定商戶回收，經(jīng)過評(píng)估后做價(jià)8700元，扣除吳某墊付的首期租金1500元和所謂“中介費(fèi)”900元后，姜女士?jī)H收到6300元。采取這種方式，姜女士先后從十余個(gè)類似“租機(jī)平臺(tái)”上租得手機(jī)并套現(xiàn)14萬余元，但在3個(gè)月內(nèi)需要償還的“租金”已高達(dá)42萬余元。

靜安警方從租機(jī)平臺(tái)、中介人員和手機(jī)市場(chǎng)三方面切入，順藤摸瓜挖出一條“租機(jī)貸”非法經(jīng)營(yíng)產(chǎn)業(yè)鏈，并于2024年2月將“芒果商城”實(shí)控人戴某、“貸款中介”吳某等4名犯罪嫌疑人抓獲。