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來自廣東佛山的陳女士近日完成了一筆300萬元的“南向通”交易，并購買一款中銀香港的投資產(chǎn)品。“‘跨境理財通2.0’提高了個人投資者額度，一下子將個人額度由100萬元提高至300萬元，有助于更好進行資產(chǎn)配置。”陳女士說。

星展銀行表示，將為“南向通”投資者提供220多種理財產(chǎn)品，包括基金、債券、人民幣、港元及外幣存款等。恒生銀行表示，其為投資者提供的合資格“跨境理財通”產(chǎn)品將增加至超過320款。

“跨境理財通”業(yè)務(wù)自2021年開始試點。截至2023年底，粵港澳大灣區(qū)共有67家銀行、6.9萬名個人投資者參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點，累計辦理相關(guān)資金跨境匯劃金額128億元。2023年，“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點相關(guān)資金跨境匯劃金額105.9億元，同比增長3.8倍。

渣打銀行分別在“南向通”和“北向通”上架多款全新產(chǎn)品。其中，“南向通”的理財產(chǎn)品增至近550款，涵蓋主要投資股票市場中高風(fēng)險等級的基金和低至中風(fēng)險等級的債券；“北向通”增加人民幣存款產(chǎn)品及逾40只風(fēng)險等級為“R4”的公開募集證券投資基金，涵蓋新消費、新能源、新基建、新制造、新科技等新興領(lǐng)域。

新修訂的實施細則對原來的試點政策進行了一系列優(yōu)化，主要包括新增內(nèi)地投資者“近3年本人年均收入不低于40萬元”的可選條件；將投資者個人額度由100萬元提高至300萬元；拓寬業(yè)務(wù)試點范圍，新增證券公司作為試點主體，將內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品納入“北向通”合資格產(chǎn)品范圍等。

匯豐銀行將“跨境理財通”個人投資額度提升至最高人民幣300萬元，并允許符合“近3年本人年均收入不低于40萬元”新規(guī)的大灣區(qū)內(nèi)地居民參與“南向通”投資。目前，匯豐共可為南北向投資者提供約250個涵蓋低至中高風(fēng)險的產(chǎn)品，包括超過100個投資海外市場的“南向通”基金。

3月是“跨境理財通2.0”實施后的第一個完整月。中國人民銀行廣東省分行近日公布的數(shù)據(jù)顯示，截至3月底，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”個人投資者9.77萬人，包括港澳投資者4.74萬人，內(nèi)地投資者5.03萬人，涉及相關(guān)資金跨境匯劃6.98萬筆，金額達283.89億元。

匯豐中國副行長兼大灣區(qū)辦公室總經(jīng)理陳慶耀認(rèn)為，“跨境理財通2.0”實施后，進一步拓寬了“跨境理財通”的深度和廣度，降低了投資者準(zhǔn)入門檻，擴大了參與機構(gòu)和投資產(chǎn)品的范圍，將吸引更多投資者參與跨境投資?！斑@將為大灣區(qū)居民跨境投資增長及金融市場融合帶來新的動力?！标悜c耀說。

來自澳門的吳先生在“跨境理財通2.0”政策落地后，通過境內(nèi)中國銀行手機銀行在線購買了“北向通”首批人民幣存款?！吧磉吅枚嗯笥讯奸_始增加人民幣資產(chǎn)配置，聽說‘跨境理財通2.0’也可投資內(nèi)地人民幣存款產(chǎn)品，趕緊試試?！眳窍壬f。

“‘跨境理財通2.0’為財富管理行業(yè)帶來新的發(fā)展機遇?！焙闵y行財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)主管李樺倫表示，“跨境理財通2.0”回應(yīng)了投資者的需求，更有利于香港離岸人民幣市場的建設(shè)，將進一步鞏固香港作為國際金融中心和全球離岸人民幣業(yè)務(wù)中心的地位。

永力高官网2月26日，新修訂的粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則正式施行，標(biāo)志著“跨境理財通”正式邁入2.0階段。相比過去的1.0版本，新版“跨境理財通”不僅降低了投資者準(zhǔn)入條件、提高了個人投資者額度，同時還拓寬了業(yè)務(wù)試點范圍，更好滿足大灣區(qū)居民多樣化投資需求。

隨著“跨境理財通2.0”啟動，多家外資銀行表示看好“跨境理財通”帶來的發(fā)展機遇和前景。匯豐銀行不久前對大灣區(qū)11個城市的超2000名居民進行了網(wǎng)上調(diào)查，結(jié)果顯示，約2/3的受訪者表示此次推出的新優(yōu)化措施將吸引其參與或增加“跨境理財通”投資。已參與或有興趣投資的受訪者中，約1/4表示有意在未來12個月內(nèi)通過“跨境理財通”投資100萬元或更多。平均而言，受訪者預(yù)計投資額約為人民幣71萬元。在投資偏好方面，能源、科技、自然資源、生物科技和金融是受訪者最為看好的投資領(lǐng)域。