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除招商銀行外,浙商銀行也于當(dāng)日面向個(gè)人投資者銷售30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債。北京商報(bào)記者從浙商銀行北京分行獲悉,浙商銀行自5月20日10點(diǎn)起已經(jīng)開始向個(gè)人投資者開賣第一期超長(zhǎng)期特別國(guó)債(30年期),個(gè)人投資者可通過浙商銀行手機(jī)銀行App或柜臺(tái)渠道進(jìn)行購買。購買需要開立一類賬戶、完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、簽署相關(guān)協(xié)議并開立柜臺(tái)債券二級(jí)托管賬戶等,該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定級(jí)為R2。從當(dāng)日銷售情況來看,浙商銀行北京分行實(shí)現(xiàn)銷售256.94萬元,額度放出10分鐘以內(nèi)即售罄。該行總行表示,根據(jù)發(fā)行前摸排的客戶需求,首批上柜一級(jí)認(rèn)購額度2000萬元,于手機(jī)銀行App 10分鐘售罄。不少客戶反饋希望可以多加些額度,因此11點(diǎn)該行臨時(shí)增加1000萬元額度,也迅速售罄。
招聯(lián)首席研究員董希淼認(rèn)為,發(fā)行超長(zhǎng)期特別國(guó)債,具有三個(gè)方面的重要意義:第一,專項(xiàng)用于國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施和重點(diǎn)領(lǐng)域安全能力建設(shè),解決重大項(xiàng)目建設(shè)的資金短缺問題,拉動(dòng)投資、擴(kuò)大消費(fèi),助力構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系;第二,優(yōu)化中央和地方的債務(wù)結(jié)構(gòu),以中央政府名義發(fā)行,支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè),有助于降低地方政府杠桿率,防范地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn);第三,釋放出財(cái)政政策將更加積極支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的明確信號(hào),有助于提振市場(chǎng)信心、穩(wěn)定預(yù)期,促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)加快恢復(fù)回升。
“對(duì)個(gè)人投資者來說,國(guó)債是國(guó)家信用,可以說是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),投資長(zhǎng)期國(guó)債可以獲得安全、穩(wěn)定的長(zhǎng)期投資收益。如果投資者是以獲取長(zhǎng)期利息收入為目的,超長(zhǎng)期國(guó)債盡管收益吸引力不強(qiáng),但是在利率下行的大背景下,其風(fēng)險(xiǎn)收益的性價(jià)比依然不錯(cuò)?!敝芤銡J認(rèn)為,不過,投資者也要特別注意,由于超長(zhǎng)期國(guó)債的期限非常長(zhǎng),如果以后市場(chǎng)利率出現(xiàn)上行情況,這類國(guó)債可能存在潛在的利率風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)而對(duì)債券價(jià)格產(chǎn)生較大影響,如果投資者以獲取資本利得為目的,將不得不調(diào)整持有策略。
據(jù)悉,超長(zhǎng)期特別國(guó)債一般指發(fā)行期限在10年以上的,專項(xiàng)用于國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施和重點(diǎn)領(lǐng)域安全能力建設(shè)。根據(jù)有關(guān)安排通知,2024年擬發(fā)行1萬億元超長(zhǎng)期特別國(guó)債,期限分別為20年、30年和50年,發(fā)行期數(shù)分別為7期、12期、3期,總共22期,付息方式均為按半年付息。其中,30年期國(guó)債于5月17日首發(fā),后續(xù)還將有多次續(xù)發(fā)。20年期和50年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債發(fā)行則分別定檔5月24日、6月14日進(jìn)行首發(fā)。
其中,招商銀行5月20日啟動(dòng)2024年超長(zhǎng)期特別國(guó)債(一期)銷售工作,債券為30年期固定利率附息債,認(rèn)購債券價(jià)格為100元面值的整數(shù)倍,票面利率為2.57%,每半年支付一次利息。
據(jù)了解,首發(fā)的30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債于5月17日發(fā)行,為固定利率附息債,總額400億元,票面利率由56家金融機(jī)構(gòu)承銷團(tuán)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)后確定為2.57%。
“超長(zhǎng)期特別國(guó)債提供固定的利率回報(bào),沒有違約風(fēng)險(xiǎn),適合希望鎖定長(zhǎng)期收益同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者”,明明表示,購買時(shí)投資者應(yīng)評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,考慮到超長(zhǎng)期國(guó)債可能面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),明確自己的投資目標(biāo)和期限,確保與超長(zhǎng)期國(guó)債的特性相匹配。
云鼎棋牌除兩家銀行之外,多數(shù)銀行表示,暫未接到超長(zhǎng)期特別國(guó)債針對(duì)個(gè)人投資者發(fā)售的相關(guān)通知,有機(jī)構(gòu)透露,暫不參與首批30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債銷售,至于后續(xù)的續(xù)發(fā)或更長(zhǎng)期限的特別國(guó)債發(fā)售需要等待通知。
30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債銀行端開售。5月20日,北京商報(bào)記者走訪北京多家銀行網(wǎng)點(diǎn)獲悉,已有機(jī)構(gòu)面向個(gè)人投資者開放了首批30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債購買渠道。
此次共有56家金融機(jī)構(gòu)參與承銷30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債,其中就包括多家國(guó)有銀行及股份制銀行,但北京商報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),多數(shù)國(guó)有銀行、股份制銀行均表示暫未接到超長(zhǎng)期特別國(guó)債針對(duì)個(gè)人投資者發(fā)售的通知。某國(guó)有銀行北京某支行客戶經(jīng)理透露,“超長(zhǎng)期特別國(guó)債需要銀行自主報(bào)送是否參與承銷以及具體承銷額度,目前接到的通知是,我行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)暫不參與30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債對(duì)個(gè)人投資者的銷售”。
“10點(diǎn)開售,15:30截止,僅限一天”,招商銀行客戶經(jīng)理透露,目前個(gè)人投資者可在該行網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行購買30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債,但購買前需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,A3以上客戶可以購買?!?0年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債屬于記賬式國(guó)債,可以在市場(chǎng)上進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓,但交易可能會(huì)出現(xiàn)價(jià)格波動(dòng),因此需要客戶具備一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?!鄙鲜隹蛻艚?jīng)理透露,招商銀行總承銷額度5億元,從該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日銷售情況來看,年輕人購買居多。
在中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明看來,超長(zhǎng)期特別國(guó)債采用市場(chǎng)化方式發(fā)行,通過競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)確定票面利率,這可能限制了參與的銀行數(shù)量。同時(shí),超長(zhǎng)期國(guó)債的期限較長(zhǎng),風(fēng)險(xiǎn)管理要求較高,參與承銷的銀行必須具備極強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。
大多銀行雖未參與首批30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債的銷售,但亦有銀行表示,正在籌備中。另一家國(guó)有銀行內(nèi)部人士透露,該行暫不參與首批30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債銷售,至于后續(xù)的續(xù)發(fā)或更長(zhǎng)期限的特別國(guó)債發(fā)售需要等通知。另一家大行也提到,首批30年期超長(zhǎng)期特別國(guó)債該行未參與銷售,但正在積極籌備,之后可能會(huì)參與。
據(jù)了解,此前銀行多銷售3年期、5年期儲(chǔ)蓄國(guó)債,這類國(guó)債不可上市流通轉(zhuǎn)讓,但可提前支取變現(xiàn)。而記賬式國(guó)債在一級(jí)市場(chǎng)通過記賬式國(guó)債承銷團(tuán)主要面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行,并在中央結(jié)算公司以電子記賬方式記錄債權(quán)。上市后,個(gè)人投資者也可在二級(jí)市場(chǎng)向機(jī)構(gòu)投資者購買。
資深金融政策專家周毅欽表示,由于此次超長(zhǎng)期特別國(guó)債的久期很長(zhǎng),債券價(jià)格波動(dòng)和久期直接掛鉤,市場(chǎng)利率的波動(dòng)將會(huì)對(duì)債券價(jià)格產(chǎn)生較大影響,所以,對(duì)于不準(zhǔn)備持有到期而是以獲取資本利得為目的的個(gè)人投資者來說,必須具有相當(dāng)?shù)耐顿Y經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。
國(guó)債雖然屬于相對(duì)穩(wěn)定的投資,但交易時(shí)仍需注重可能存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)。5月17日,財(cái)政部發(fā)布的《個(gè)人投資者購買國(guó)債問答》表示,記賬式國(guó)債的交易價(jià)格隨市場(chǎng)行情波動(dòng),投資者買入后,可能因價(jià)格上漲獲得交易收益,也可能因價(jià)格下跌面臨虧損風(fēng)險(xiǎn)。因此,不以持有到期而以交易獲利為目的的記賬式國(guó)債個(gè)人投資者應(yīng)具有一定投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
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